Los billetes de 200 euros ganan terreno a los de 500 entre los defraudadores

Los Técnicos del Ministerio de Hacienda (GESTHA) han denunciado que los billetes de 200 euros están ganando terreno progresivamente a los billetes de 500 en aquellas operaciones fraudulentas, principalmente de compra-venta de inmuebles, donde el pago se realiza en dinero “B” con el fin de eludir las obligaciones tributarias con el Fisco. Según los últimos datos del Banco de España, mientras que la cifra de billetes de 500 euros puestos en circulación de diciembre de 2007 a diciembre de 2008 se redujo en un 1,7 %, hasta situarse en 112 millones de unidades, el volumen de billetes de 200 euros aumentó en casi un 5 %, alcanzando los 22 millones. En la actualidad, España mueve “en billetes grandes” buena parte del efectivo de la zona euro ya que acapara más de la quinta parte de los billetes de 500 euros y supera el 12 % de los de 200 euros.

En concreto, en España el importe de estos billetes de alto valor facial se situó en 56.243 millones de euros al cierre de 2008, mientras que en el caso de los billetes de 200 euros, el importe puesto en circulación fue de 4.341 millones de euros, lo que supone que el 71 % del valor total del efectivo (85.666 millones) en manos de los españoles está en “billetes grandes”.

Gestha destaca cómo la caída del importe de los denominados Bin Laden en 2008 – 516 millones de euros- se vio parcialmente compensada con el aumento del efectivo en billetes de 200 euros puesto en circulación por el Banco de España (152 millones de euros), lo que es sintomático del “ligero despunte” de un nuevo instrumento fraudulento para saldar negocios al margen del Fisco.

Disuasión y caída de la actividad
De esta forma, los Técnicos de Hacienda estiman que la bajada de la cifra de billetes grandes en circulación responde tanto a la caída de la actividad inmobiliaria como a la incipiente tendencia de los “grandes defraudadores” a utilizar billetes de 200 euros, temerosos de ser descubiertos por las actuaciones de inspección anunciadas por la Agencia Tributaria (AEAT) en este sentido.

Gestha reconoce que si bien las 13.000 investigaciones iniciadas por la AEAT en los dos últimos años relativas a operaciones efectuadas con billetes grandes entre 2003 y 2005 fueron “muy escasas”, sí han desempeñado un “papel disuasorio” para algunos de los defraudadores. Las investigaciones realizadas sobre billetes de alto valor facial en 2007 sólo permitieron controlar poco más del 1 % de estas operaciones opacas.

Por otro lado, estima que la caída de los billetes de 500 euros en circulación responde también a la atonía de la actividad de las empresas constructoras e inmobiliarias, donde el pago del dinero “B” en las operaciones de compra-venta se realiza habitualmente con billetes grandes, generando una de las principales bolsas de fraude en nuestro país. En la actualidad, la evasión fiscal en este sector ronda los 8.600 millones de euros anuales.

Evolución billetes 500 euros en España (2º semestre 2008/2007)

Fuente: Gestha a partir de datos del Banco de España.

*En millones de billetes.

**En millones de euros

Evolución billetes 200 euros en España (2º semestre 2008/2007)

Fuente: Gestha a partir de datos del Banco de España.

*En millones de billetes.

**En millones de euros Menos Bin Landen a partir de 2010

Por otro lado, Gestha augura que la nueva obligación de bancos y cajas de informar de aquellas operaciones en efectivo que superen los 3.000 euros a partir del año 2010, reducirá la economía sumergida en nuestro país. En su opinión, esta medida ayudará a los técnicos de Hacienda a realizar un seguimiento más eficaz de la demanda de billetes grandes a través del control de una serie de datos (nombre, apellidos, razón social, etc.) de las personas o entidades que protagonicen operaciones de este tipo.

No obstante, lamenta que esta medida no se ponga en marcha antes del año próximo, así como que no alcance a aquellas operaciones fraudulentas que se hayan llevado a cabo en los últimos cuatro años. La AEAT comenzó por primera vez en el año 2007 la investigación de las operaciones realizadas con billetes de 500 euros a raíz de las denuncias reiteradas de los Técnicos de Hacienda desde el año 2004.

Habilitación de funciones
Finalmente, solicita al Ministerio de Economía y Hacienda que apruebe con la mayor celeridad posible la norma que permita a los más de 8.000 Técnicos asumir las responsabilidades y competencias previstas para prevenir el fraude fiscal y ampliar con éxito la investigación de billetes de 500 y 200 euros.

Gestha estima que con este reconocimiento profesional y un plan eficaz de lucha contra el fraude, la Agencia Tributaria podría reducir en diez puntos porcentuales las bolsas de fraude y la economía sumergida en España, situándose en niveles similares a los países de la Unión Europea, como Francia o Alemania, ello significaría aflorar cerca de 90.000 millones de euros y recaudar anualmente unos 25.000 millones de euros adicionales -sólo por impuestos- que servirían para aliviar el déficit público. En la actualidad, la bolsa de economía sumergida en España, tanto por fraude fiscal como a la Seguridad Social, supera el 23 % del PIB, lo que supone un montante de 240.000 millones euros.

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