Forex, la inversión de moda que es un caldo de cultivo para las estafas

¡Cuidado con las ofertas mágicas de inversión que circulan por Internet! En los últimos meses están proliferando webs que afirman que invertir en Forex es seguro y que puede ser altamente rentable. Son webs de ‘gurús’ que ofertan ‘cursos de inversión’ extremadamente caros y que no son más que puros engaños. No se fíe: el Forex es un mercado muy complejo. Pero la crisis económica está sirviendo para que muchos aprovechados hagan negocio de la desesperación ajena. Internet es el río y los incautos consumidores simples peces que acaban siendo ‘pescados’. Para que no muerdas el anzuelo, hemos consultado con la Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (ADICAE) que explica las turbulentas aguas de la inversión en Forex. Para empezar, ¿qué es el mercado Forex?:

Qué es Forex

El Forex es un mercado de ámbito mundial donde se negocian monedas de cada país. Tiene un amplio volumen, puesto que cada día mueve más de 3 billones de dólares. La Bolsa de Nueva York necesitaría operar durante un mes para alcanzar esa cantidad. Es el mercado que más transacciones registra en el mundo, no está centralizado -no tiene sede física- y opera las 24 horas del día excepto los fines de semana.

Durante los últimos años ha adquirido una importante popularidad. Es un mercado arriesgado, en el que se pueden registrar importantes pérdidas, el usuario debe entender los riesgos que tiene invertir en él y decidir el nivel de riesgo que quiere asumir. El mercado de divisas, al contrario que el bursátil no tiene una ubicación centralizada. Es una red electrónica de bancos, instituciones financieras y operadores individuales que se dedican a comprar o a vender divisas en virtud del cambio vigente.

El Forex está infestado de auténticos tiburones financieros. En él participan bancos, que pueden negociar hasta 1.000 millones de dólares diarios en él, haciendo de intermediario de miles de clientes; compañías comerciales; bancos centrales, que suelen decidir las tasas de cambio y utilizan sus reservas internacionales para calmar las variaciones del mercado; brokers, que hacen de intermediarios de los ahorradores y ofrecen abrir una cuenta de trading, para operar y gestionar las operaciones, llegando incluso a estafar a miles de clientes; gestoras de fondos de inversión…

¿Con qué divisas se opera en Forex?

Existen innumerables ofertas para realizar cursos. Los gurús de pacotilla de éste mercado nos ofrecen la posibilidad de empaparnos de sus “vastos” conocimientos. Hay múltiples webs que ofrecen cursos ‘a medida’ que, en realidad, distan mucho de ser una formación profesional. Además, son excesivamente caros.

Hay webs que cobran hasta 2.997 dólares por un curso de 20 horas que, además, se da por videoconferencia. Otras ‘amplían’ los conocimientos de los alumnos con DVD’s cuyo precio puede llegar a alcanzar los 797 dólares… Además, el personal que imparte estos cursos tiene una supuesta formación como ‘trader y tutor de Forex’, una supuesta profesión que no está reglada. Por menos dinero un consumidor puede matricularse en Económicas y recibir formación reglada por profesores universitarios, que explican profesionalmente las características de los mercados financieros.

Además el extraño diseño de las páginas web y las acusaciones de sobornos de internautas para que hablen bien de un determinado servicio en ciertos foros de Internet, hace que el consumidor deba desconfiar todavía más de estas ofertas que incluso prometen que un usuario puede llegar a ganar hasta 40.000 dólares anuales.

Un poco de historia sobre el Forex y las estafas piramidales

El Forex no es, ni mucho menos, un mercado seguro. Alrededor de él se han dado importantes estafas piramidales, fraudes en los que no existe una inversión real. Se van pagando los intereses con las aportaciones de nuevos usuarios. A medida que van entrando nuevos inversores se va necesitando una mayor entrada de los mismos para poder hacer frente a las rentabilidades prometidas, es la pescadilla que se muerde la cola. Se llega a un punto en el que no entran los inversores suficientes para seguir manteniendo la estafa, ahí es cuando la pirámide se cae.

Durante los primeros meses los ahorradores cobran sus intereses, más tarde dejan de percibirlos, estas sociedades tienen una falta de transparencia total. Además, se recompensa a los consumidores que atraen a nuevos inversores. Todo funciona bien, hasta que se derrumba. ¿Le suena el apellido Madoff? Fue el artífice de la mayor estafa financiera realizada hasta la fecha, y en gran medida la pudo realizar ‘gracias’ al Forex. Así como otros En España tuvo a un discípulo (Germán Cardona, gestor de Finanzas Forex) que estafó a 110.000 consumidores en 110 países. Estafó más de 215 millones de euros. Ofrecía rentabilidades del 10 % al 20 %.

En el 2008 ya se advirtió del riesgo de su sociedad, pese a ello siguió recibiendo importantes inversiones, también se informó de que Santiago Fuentes Jover (su mano derecha) participó en varios negocios por Internet (telefonía, apuestas…) ocasionando importantes pérdidas a sus usuarios. También hubo otros, como José Salas Burzón, que operaba en Sevilla y alrededores.

Riesgos y advertencias al operar en Forex

El Forex es un mercado complejo y para nada aconsejable al grueso de los consumidores. Hay que tener en cuenta las siguientes advertencias y riesgos:

1. Los intermediarios negocian directamente entre ellos, no existe ninguna estructura reguladora de las transacciones.

2. Forex es un mercado complejo, no es aconsejable entrar de manera particular, es recomendable entrar de la mano de una entidad autorizada.

3. Antes de realizar una inversión es necesario analizar los riesgos y saber que las pérdidas pueden superar al capital invertido.

4. Algunos de los productos o servicios ofrecidos pueden ser fraudulentos, no hay que dejarse engañar por las altas rentabilidades prometidas.

Ejemplo tras abrir una cuenta de trading Forex

Además hay que tener en cuenta que cuando se abre una cuenta de trading (cuenta para operar en Forex) el usuario recibe una bonificación de bienvenida. Eso hace que su visión del mercado sea muy optimista, puesto que su saldo ha aumentado antes de iniciar sus operaciones. Esto puede entrañar un gran riesgo.

El usuario empieza a operar con una sensación de protección, invierte en operaciones en las que no lo haría en una situación normal. Esas operaciones generan pérdidas, pero se tiene una sensación de alivio, puesto que la bonificación las cubre. Si ante la mala experiencia el usuario decide abandonar el mercado, el broker puede decirle que no ha realizado las operaciones mínimas, por lo que le penalizará.

Ejemplo: Invierto 10.000 € en Forex. Mi broker me da una bonificación de 2.000 €, el saldo de mi cuenta de trading es de 12.000 €. Comienzo a realizar operaciones arriesgadas, puesto que me veo respaldado por la bonificación. Pierdo 2.000 €, me asusto y pienso que ésto del Forex no es lo mio y que será mejor abandonar. Se lo comunicó al broker y me dice que me penalizan con 2.000 €. El saldo final de mi cuenta es de 8.000 € y hace dos meses tenía 12.000 €. He perdido los 2.000 € de la bonificación y me han penalizado con otros 2.000 € por no haber llegado al mínimo de operaciones.

Antes de plantearse ninguna inversión en este mercado el consumidor deberá hacer los análisis oportunos a fin de conocer los altos riesgos en que puede incurrir en sus inversiones. En particular, deberá tener en cuenta que las pérdidas que puede sufrir pueden llegar a ser superiores al capital invertido.

Atención a los ahorradores que quieran invertir en divisas: la CNMV advierte de los riesgos

A río revuelto, ganancia de pescadores. La crisis financiera que se inició en Estados Unidos cuando explotó la llamada burbuja de las subprime no nos ha enseñado nada. Las subprime, en este caso no eran más que unos productos. que bajo sofisticados nombres prometían en muchos casos pingües beneficios y que convencieron tanto a inversores particulares, como a inversores profesionales bajo promesas de altas rentabilidades. La crisis ha dejado al descubierto que esas prácticas siguen estando vigentes. Por eso los reguladores europeos han decidido advertir a los ahorradores y recomiendan cautela en sus inversiones Forex.

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha advertido que cada vez con más frecuencia, hay entidades o páginas web que ofrecen a inversores particulares la posibilidad de invertir en el mercado de divisas. Por eso ofrecen la posibilidad de invertir el dinero directamente o por medio de plataformas de negociación, en productos derivados sobre divisas (como por ejemplo, contratos por diferencias [CFD], futuros, etc).

La CNMV quiere recordar a los inversores de la complejidad del mercado de divisas, también denominado mercado forex. Se trata de un mercado mundial constituido como una red sin localización física en el que los operadores negocian directamente entre ellos sin que exista una estructura que organice las transacciones del mercado, lo que se denomina mercado Over the Counter (OTC). Esta característica lo hace un mercado aún más complejo y por eso la CNMV recomienda extremar las precauciones.

Por eso pide a los inversores que accedan a él a través de entidades debidamente autorizadas y tengan en cuenta que las pérdidas que puede sufrir pueden llegar a ser superiores al capital invertido.

Las entidades y/o páginas web que desde esta CNMV se han detectado que pudieran estar ofreciendo servicios de inversión relacionados con el acceso al mercado forex son las siguientes:

gestionforex.com – Alianzaforex

tecnoforex.net

forexgala.com

inversionfx.com

sistemasforex.com

Ifxglobal.com

BForex.com/ BForex Ltd

dailyfx.com

4xp.com

fapturbo.com

gcitrading.com/ G C I Financial.

Fcamsa.com/ Forex Capital Asset Management.

forexglobalfx.com/ Forex Global.

mercadivisasinternacional.com/ Mercadivisas Internacional.

Froexambush.com

El “mini-Madoff” español estafa más de 300 millones de dólares a 100.000 personas

Agentes de la Policía Nacional han detenido en Valencia al máximo responsable de una estafa que defraudó más de 300 millones de dólares. Las investigaciones realizadas han puesto de manifiesto que lo que debería ser una plataforma dedicada a la inversión en el mercado de divisas se convirtió en un sistema defraudatorio de tipo piramidal. G.C.S., conocido como “mini-madoff” español, por medio de una estructura de alcance internacional captaba fondos de forma masiva para canalizarlos hacia el mercado forex.

Los investigadores estiman que hay más de 100.000 afectados en 110 países de América y Europa, entre los que se encuentran España, Colombia, México, Eslovenia, EE. UU., Francia, Ecuador, Croacia Italia, Panamá, Bolivia, Argentina, Canadá, Guadalupe, Perú, Islandia, Suiza, Puerto Rico, Venezuela y Republica Dominicana.

Ofrecían elevadas rentabilidades de entre un 10 y un 20 % mensual si bien, buena parte de los fondos captados no retornaban a los inversores y con ellos realizaban importantes operaciones inmobiliarias a nombre de testaferros y del propio responsable de forex, blanqueando de esta forma los capitales estafados a sus víctimas.

Bloqueados saldos bancarios e inmuebles
La investigación ha permitido la detención hasta el momento de tres personas, entre las que está el principal responsable en nuestro país, como presuntos autores de delitos de blanqueo de capitales y estafa. Otras siete personas han sido imputadas por estos hechos.

Además, se han bloqueado saldos en doce entidades financieras por un importe pendiente de confirmar y se ha realizado la prohibición de disponer sobre más de veinte inmuebles, situados en distintos puntos del territorio nacional, valorados en catorce millones de euros aproximadamente. Se ha constatado que habían reservado la compra de 140 inmuebles en España valorados en 29 millones de euros más IVA mediante el anticipo de cerca de 2 millones de euros.

La investigación ha sido desarrollada por la Brigada de Blanqueo de Capitales de la UDEF Central, perteneciente a la Comisaría General de Policía Judicial, bajo la dirección y coordinación de la Físcalía de la Audiencia Nacional.

El Madoff de Sevilla saldrá de la cárcel en tres meses si no se le juzga

Hacía como el mayor ladrón de la historia, Bernard Madoff, prometer un tipo de interés muy elevado en muy poco tiempo a través del timo de la pirámide por el que los intereses de los primeros se pagaban con las inversiones que aportaban los que venían detrás a conseguir los mismos beneficios. José Salas Burzón operaba en Sevilla y alrededores y llegó a defraudar a más de 1.600 personas que depositaron su confianza en él. Ahora, después de que está en prisión provisional desde octubre de 2008 a la espera de juicio, en apenas tres meses podría salir de prisión tras cumplirse el plazo máximo de dos años que estipula la Ley de Enjuiciamiento Criminal sin que se haya celebrado juicio.

Salas cerró de la noche a la mañana su tinglado y dejó colgados a sus clientes, a los que prometía intereses de hasta el 20 % anual por sus inversiones. FACUA-Consumidores en Acción le denunció y, desde entonces, el Banco de España ha impuesto a Contsa Corporación Empresarial y su propietario, José Salas Burzón, multas por un total de 150.000 euros.

El dueño de la citada firma y presidente del conglomerado de empresas que conformaban el grupo Contsa está en prisión provisional desde octubre de 2008 por una presunta estafa a través de un negocio piramidal del que han sido localizados más de 1.600 afectados, aunque la cifra puede ser muy superior. Las empresas tenían su sede central en Sevilla aunque las víctimas de Contsa están repartidas por todo el país.

En marzo de 2008, FACUA solicitó la intervención del Banco de España ya que la empresa, que acababa de presentar concurso voluntario de acreedores, había dejado colgados a sus clientes después de haber firmado contratos de inversión o adquirido acciones de Contsa que prometían rendimientos anuales de hasta el 20 %.

El Banco de España sanciona con 40.000 euros a Contsa Corporación Empresarial “por la comisión de una infracción muy grave” de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito. Y ello por “adquirir participaciones significativas, o aumentarlas, infringiendo lo previsto en el Título IV de la citada Ley”.

En cuanto a Salas Burzón, que era accionista y administrador único de la empresa, además de ser objeto de una multa de 110.000 euros por los mismos motivos, el Banco de España resuelve la “inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero durante seis años”.

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